信任委托协议

受托人或其会计或会计拟备支票,代理人仅在支票上签字者, 该措施可被视为部长级措施. 如果官员开了一张支票给牧场的牛买干草, 如果这是一项常规职能,这可能是一个部长级的决定. 代理人签发支票购买邻近物业或对信托拥有的物业作出重大改善, 这可能是为受托人保留的酌定功能. 你是当地的银行家. 一对年长的夫妇是你们银行的长期客户. 他们有一笔不大不小的财富,为了避免继承的成本,他们设立了一个生前信托基金. 如果他们都签字成为共同受托人, 他们能添加自己的女儿吗, 谁住在另一个州, 作为生前托管账户的共同签署人? 本文将简要讨论受托人可能委托权力的常见情况. 它还考虑受托人在进行这种委托时应注意什么,以及如何以一种减少受益人在路上承担责任的风险的方式进行委托. 什么时候允许委托? 简单地说, 德克萨斯州法律允许受托人将具有类似信托资产的类似情况下受托人将分配给第三方的任务和权力委托给第三方. 《bat365在线官网》规定:“受托人可以雇佣律师, 会计师, 代理, 包括投资代理, 以及管理信托资产所必需的经纪人.”泰克斯.

支持. 代码§113.018(a). 代理人是“合理必要的”,如果与信托拥有同一类型财产的合理所有人,并且持有该财产的原因与信托的原因类似,则代理人寻求外部援助. Gerry W. 拜尔,得克萨斯州房地产规划法规及评论714 (2015). 在房地产交易中委托权力, 受托人将权力委托给代理人是很常见的. 德州法律在这方面赋予受托人特殊的责任. 参见《bat365在线官网》第113节.018(b)-(c)). 第三种可能影响受托人将职责转移给代理人的法律是规定州法律允许的账户类型的法律. 法律可以定义帐户类型,例如帐户. 个人B, 公寓的账户, 拥有幸存者权利的账户, 方便账户, POD帐户(死亡时应付), 托管账户或企业账户.

它还可以设置每种类型帐户的所有者的权利. 例如, 法律可以允许为个人或共同账户增加一个方便签名者, 但不是为了托管账户. 与直接信托不同,直接信托将投资的控制权交给受托人以外的人(i.e., 投资委员会或顾问), 委托受托人负责在选择投资顾问和监督投资顾问的表现方面进行尽职调查. The task is delegated; not the risk. 除了, 所有获授权的信托基金将按照受托人及投资经理/顾问同意的信托文件及投资政策声明的规定进行投资. 银行不应能够审计代管帐户,以确定受托人或代理人是否正确履行其职责. 受托人最终决定哪些职能应该保留,哪些职能应该下放. 甚至法院也可能无权干涉受托人的自由裁量权, 欺诈案件除外, 不当行为, 或者公然滥用判断.

银行如何保护自己? 首先,在允许非受托人行使银行权力时,银行应谨慎行事. 一般来说,只有受托人被授权代表信托行事. 即使受益人也无权管理信托的资产. 因此,在向帐户添加座席时,需要进行特殊的验证. 银行应该需要法律授权来支持受托人将托管职能委托给代理人的权利. 另一位客户被指定为其父母不可撤销信托的受托人. 他有一份全职工作,但他的妻子主动提出帮助他处理行政事务. 他能把他妻子加到托管账户里作为方便签署人吗? 这三种活动都必须认真对待. 在选择代理人投资或管理信托房地产时, 受托人应面试多个候选人, 回顾他们的建议, 考虑他们的资格, 并记录下这个寻找候选者的过程,以备将来参考. 受托人选择家庭成员或密友管理信托资产, 或者任意选择一个人而不考虑其他潜在的代理人, 他们可能会因违反《bat365在线官网》的“谨慎投资者规则”而被起诉.“去见德州将军. 支持. 法典第117节对信托职能的授权提出了独特的问题.

生前信托不被认为是国家的产物, 就像遗嘱或活体信托一样. 它的设立通常是为了管理家族资产, 因此,专业知识,如投资经纪人或房地产经纪人可能不涉及. 信托资产可能不是特别复杂. 它们作为个人账户运作,直到当事人无法工作或死亡. 由于帐户的个人性质, 受托人可能想要在帐户上增加一个家庭成员作为共同签署人. 然而, 增加家庭成员为共有人,可以使代理人对与信托经济利益相抵触的信托资产享有权利. 允许在个人账户中增加便利签名者的法律要求可能不适用于代管账户. 除了, 在丧失工作能力的情况下, 受托人对代表的检查可能很少(或没有). 作为一个结果, 一些银行发布的政策不包括为可撤销或活着的托管账户增加共同签署人或安慰签署人. 当然,寻求这种权威的第一个地方是信任的工具. 是否授权或阻止代理人向代理人授权? 其次,对于受托人可以委托代理人的权力,银行应该寻求法定权力.

一些州, 例如伊利诺斯州, 规定受托人有法律义务“不得将涉及行使判断和自由裁量权的行为委托他人执行”, 除非它们构成投资功能.“60 ilcs 5/5.1 (a). 若干国家确定了适当授权的专门知识领域. 这些人通常是律师, 会计师, 房地产经纪人, “对管理信托资产有合理需要的投资代理人和经纪人”.“看到e.B. 特克斯. 支持. 代码§113.018(a). 一些国家还明确允许下放投资职能. 看到e.B.

特克斯. 支持. 代码§117.011. 然而, 在转会, the syndic must exercise due diligence in the selection of the representative; determine the scope and conditions of the delegation of authority; and to regularly review the actions of the agent to monitor its execution and compliance with the conditions of delegation. 这些限制限制了代理人的权力范围,并要求受托人监督代理人的行为. 如果受托人做了这些事, 他或她对顾问的决定不承担对受益人或信托的责任. 但是请注意,这些规章制度并没有授权代理人向银行办理信托业务. .

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